知っておきたい!飲食業向けファクタリングのメリットとデメリット

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飲食業の資金繰りを改善するファクタリングのメリットとデメリット

競争が激しい飲食業界において、資金繰りは経営の生命線です。

しかし、食材仕入や人件費などの支払い先行、売掛金の回収までの期間が長いといった問題から、多くの飲食店が資金繰りに苦慮しています。

ファクタリングとは

そこで近年注目を集めているのがファクタリングです。

ファクタリングは、未回収のリスクを伴う売掛金を、ファクタリング会社に売却することで、即座に現金化できる資金調達方法です。

飲食業にとってのファクタリング

飲食業にとって、ファクタリングは以下のようなメリットがあります。

メリット

迅速な資金調達:銀行融資と異なり、審査や書類準備が簡潔で、最短即日で資金調達できます。

売掛金回収リスクの回避:売掛金の回収は、企業にとって大きなリスクです。ファクタリングを利用することで、回収リスクをファクタリング会社に譲渡できます。

売掛先の承諾不要:売掛先の承諾なしで利用できるため、取引関係に影響を与えません。

保証人・担保不要:個人保証や担保を必要とせず、企業の財務状況に負担をかけません。

事業成長の加速:資金繰りの改善により、店舗拡張や新規メニュー開発などの事業成長を促進できます。

 

具体的な活用事例

食材仕入の支払い:食材の仕入代金は、飲食店にとって大きなコストです。ファクタリングを利用することで、支払期日を待たずに資金調達を行い、安定的な食材調達を実現できます。

人件費の支払い:人件費は飲食店にとって大きなコストです。ファクタリングを利用することで、月末の支払い日を気にすることなく、安定的に人件費を支払えます。

設備投資:店舗改装や厨房機器の購入には、多額の費用がかかります。ファクタリングを利用することで、必要な設備投資を行うことができます。

新規事業への投資:新規事業への投資は、企業にとって大きなリスクです。ファクタリングを利用することで、リスクを軽減しながら、新規事業への投資を積極的に行うことができます。

ファクタリング利用時の注意点

ファクタリングはメリットだけでなく、以下のような注意点もあります。

手数料:ファクタリングには手数料がかかります。複数のファクタリング会社を比較検討し、手数料が安い会社を選ぶことが重要です。

売掛先の信用力:売掛先の信用力が低い場合、ファクタリングの利用が制限される場合があります。

悪徳業者:ファクタリング業界には悪徳業者も存在します。信頼できるファクタリング会社を選ぶことが重要です。

飲食業におけるファクタリングの活用事例

以下はファクタリングの活用によって資金繰りを改善しするにあたり、見込まれる効果です。

居酒屋チェーン。食材仕入代金の支払い期限が迫り、資金繰りが悪化していた。ファクタリングを利用することで、資金調達を行い、安定的な食材調達を実現できた。
ラーメン店。新規店舗への投資を検討していたが、初期費用が負担となっていた。ファクタリングを利用することで、資金調達を行い、店舗拡張を実現できた。
カフェ。デリバリーサービスへの参入を検討していたが、資金不足が課題となっていた。ファクタリングを利用することで、資金調達を行い、新規事業を成功させた。

 

まとめ  

ファクタリングは、飲食業にとって資金調達と事業成長を支える強力なツールです。

メリットだけでなく、デメリットや注意点も理解した上で、自社の状況に合ったファクタリング会社を選ぶことが重要です。

飲食業向けファクタリングサービスを提供している会社は数多くあり、それぞれ特徴や手数料体系が異なります。

ここでは、飲食業にとって最適なファクタリング会社を選ぶためのポイントを紹介します。 

飲食業にとって最適なファクタリング会社を選ぶポイント

手数料:手数料は各社によって大きく異なるため、複数の会社を比較検討し、最も低い手数料を提供している会社を選ぶ。
入金時間:資金調達の緊急性に応じて、最短入金時間や入金までの期間を確認する。
審査基準:自社の財務状況や売掛先の信用力に合致する審査基準の会社を選ぶ。
サービス内容:オンライン完結型、対面型など、サービス内容も会社によって異なる。自社のニーズに合ったサービスを提供している会社を選ぶ。
担当者の対応:担当者の対応が丁寧で、質問に分かりやすく答えてくれる会社を選ぶ。

ファクタリングを利用する際は、必ず複数の会社を比較検討し、最も条件の良い会社を選びましょう。

ファクタリングにはメリットだけでなくデメリットもあるため、利用前にしっかりと理解しておくことが重要です。

悪徳業者も存在するため、信頼できるファクタリング会社を選ぶように注意しましょう。

当サイトでご案内するファクタリング会社は、豊富なノウハウと実績を有しています。
まずは、サービス内容や料金などを詳しく確認してみてはいかがでしょうか。

上記のポイントを参考に、自社の状況に合ったファクタリング会社を選び、資金繰りを改善し、事業成長を実現しましょう。

ファクタリングを利用する際は、必ず契約内容をしっかりと確認し、理解した上で利用しましょう。